国投瑞银顺和一年定开债发起式,

🗣 SL提问: 国投瑞银顺和一年定开债发起式

✍️ Ai批改: 国投瑞银顺和一年定开债发起式（基金代码：018653）是一只由国投瑞银基金管理有限公司发行的债券型证券投资基金，属于定期开放式产品。以下是对该基金的详细介绍和分析，供您参考：

一、基金基本要素
1、基金类型：债券型（中低风险）
2、运作方式：定期开放式（每年开放一次申赎）
3、成立日期：2023年8月22日
4、基金经理：李达夫（管理多只债券基金，经验丰富）
5、投资目标：主要投资利率债、信用债等固定收益类资产，追求稳健收益。
6、业绩比较基准：中债综合全价（总值）指数收益率×90%+1年期定期存款利率（税后）×10%

二、产品特点
1、定期开放设计：
每年开放一次申购/赎回（具体时间见公告），封闭期内不可申赎，避免流动性冲击，利于基金经理配置长端资产。
适合对资金流动性要求不高、追求稳定收益的投资者。

2、发起式基金：
基金管理人（国投瑞银）以自有资金参与认购（≥1000万元），且持有期不少于3年，体现与投资者利益绑定。

3、投资策略：
利率债：国债、政策性金融债等，信用风险低，收益稳定。
信用债：AA+及以上高评级债券，严控信用风险。
杠杆操作：可通过债券回购适度加杠杆，增厚收益（需符合监管要求）。

4、费率结构：
管理费0.30%/年，托管费0.10%/年，无申购费（部分代销渠道可能收取销售服务费）。

三、风险收益特征
优势：
债券型基金波动通常小于股票型，适合稳健型投资者。
一年封闭期减少频繁申赎干扰，可能获取更高票息收益。
风险：
利率风险：若市场利率上升，债券价格可能下跌。
信用风险：持仓债券若发生违约，可能影响净值。
流动性风险：封闭期内无法赎回，需资金规划。

四、适合的投资者
1、追求年化3%-5%稳健收益的投资者。
2、资金闲置期与封闭期匹配（至少持有1年）。
3、偏好中低风险、分散股票市场波动的配置需求。

五、注意事项
1、开放期安排：需关注基金公告，避免错过申赎时间。
2、市场环境：债券基金收益受宏观经济、货币政策影响较大，2024年若进入降息周期，或有利好。
3、替代产品：若需更高流动性，可考虑短债基金或货币基金。

如需进一步分析（如历史业绩、持仓明细等），建议通过国投瑞银官网或第三方平台（天天基金网、晨星）查询最新数据。投资前请仔细阅读基金招募说明书，结合自身风险承受能力决策。