南方卓越优选3个月持有期混合A,

🗣 SL提问: 南方卓越优选3个月持有期混合A

✍️ Ai批改: 南方卓越优选3个月持有期混合A（基金代码：010647）是一只偏债混合型基金，由南方基金管理股份有限公司发行。以下是对该基金的详细介绍和分析，供参考：

一、基金基本信息
基金类型：偏债混合型（中低风险）
成立日期：2021年3月2日
基金经理：吴剑毅（曾任南方基金固定收益部研究员，擅长固收+策略）
最新规模：约20亿元（截至2023年四季度）
投资目标：通过股债动态配置，追求稳健收益，控制回撤。

二、产品特点
1、持有期设计：
3个月最短持有期：每笔申购需持有满3个月方可赎回，平衡流动性与收益稳定性，避免短期频繁申赎对收益的冲击。
适合投资者：对资金流动性要求不高、希望规避短期市场波动的用户。

2、资产配置策略：
股债混合：债券（含可转债）占比60%-80%，股票占比0%-40%，注重安全垫的同时捕捉权益市场机会。
行业分散：股票部分侧重消费、科技、医药等成长性行业；债券以高评级信用债为主。

3、风险收益特征：
近1年收益率约3.5%-4.5%（2023年数据），波动率低于偏股基金，适合稳健型投资者。
最大回撤控制在5%以内（历史数据，具体需结合市场环境）。

三、业绩表现（截至2023年底）
成立以来年化收益：约3.8%-4.2%（数据来源：天天基金网）。
同类排名：中长期业绩位于偏债混合型基金前30%-40%，表现稳健但非顶尖。
分红情况：不定期分红，成立以来累计分红2次（具体以公告为准）。

四、费用结构
申购费：1.5%（部分平台打1折，如0.15%）。
赎回费：持有满3个月免赎回费。
管理费：0.8%/年；托管费：0.2%/年。

五、适合的投资者
风险偏好：适合R2-R3级风险承受能力者，追求比纯债基金略高的收益，同时能接受小幅波动。
投资场景：作为资产配置中的“压舱石”，或用于震荡市中的防御性配置。

六、注意事项
1、市场风险：若权益市场大幅下跌，基金净值可能受股票仓位拖累。
2、流动性限制：3个月持有期内无法赎回，需提前规划资金。
3、基金经理变动：需关注吴剑毅是否持续管理，以及投资策略的稳定性。

七、购买渠道
直销平台：南方基金官网/APP。
代销渠道：支付宝、天天基金、银行（如招行、工行）等。

如需最新数据或与其他基金的对比，建议通过南方基金官网或第三方平台（如晨星、Wind）查询实时信息。投资前请务必阅读基金招募说明书，结合自身风险偏好决策。