银行外汇业务尽职免责规定,

🗣 SL提问: 银行外汇业务尽职免责规定

✍️ Ai批改: 《银行外汇业务尽职免责规定（试行）》是由国家外汇管理局发布的，旨在优化法治化营商环境，明确银行外汇业务审核的责任边界，并指导银行在促进便利化的同时防范风险。以下是该规定的要点：

1、适用范围：本规定适用于银行为客户办理的外汇业务。

2、尽职免责定义：所谓“尽职免责”，是指银行在为客户办理外汇业务时，如果涉嫌违反外汇管理法律法规，但有证据证明银行自身已勤勉尽职地进行了外汇展业，则不追究相关法律责任。

3、8类免责情形：
银行在办理外汇业务时，按照相关规定进行审慎审查。
对客户提交材料的真实性、合规性进行合理核查。
对客户身份及交易背景进行尽职调查。
对可疑交易进行报告或采取相应措施。
按照监管要求保存相关业务资料。
依据法律法规和监管政策作出的审慎判断。
因不可抗力或其他特殊原因导致的操作失误。
其他符合尽职免责条件的情形。

4、申述评议程序：对于被认定为需要承担责任的情况，银行可以提出申诉并由相关部门进行评议，以确保公平公正。

5、目的与意义：
通过明确责任边界，激励银行“能干、愿干、敢干”。
提升银行在外汇业务中的积极性和服务能力。
在促进跨境贸易和投资便利化的同时，有效防控风险。

这一规定的出台，有助于推动银行更好地服务实体经济，提升外汇管理的科学性和规范性。